Serviços de abertura de conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
Abra facilmente uma conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
Os Emirados Árabes Unidos são conhecidos por terem um forte setor bancário. Se encontrou esta página, talvez esteja à procura de abrir uma conta bancária nos Emirados Árabes Unidos para fins comerciais. Ao abrir uma conta bancária nos Emirados Árabes Unidos, precisa de um bom consultor para o orientar sobre os requisitos para garantir que a sua conta é aberta com tranquilidade e facilidade, uma vez que a documentação incorreta ou inadequada pode causar atrasos enormes.
Há uma série de razões pelas quais muitas empresas preferem abrir contas bancárias nos Emirados Árabes Unidos e abaixo estão algumas delas
Transferências Fáceis (local e internacional)
Políticas públicas transparentes
Fiável e bem protegido
Elevado nível de privacidade para os clientes
O sistema bancário eficaz nos EAU é muito favorável às entidades empresariais para estabelecerem, operarem e desenvolverem os seus negócios.
O Banco Central, sendo a principal instituição financeira governamental, ocupa-se da eficiência, flexibilidade e segurança do sistema financeiro dos Emirados Árabes Unidos. Protege os clientes através de um sistema bancário rigoroso e altamente seguro que promove o crescimento da economia do país.
Abertura de conta bancária
Na abertura de conta bancária, existe uma série de requisitos importantes para a identificação do depositante. Um dos requisitos mais importantes para abrir uma conta bancária nos Emirados Árabes Unidos é o cartão de residência ou, como é chamado localmente, o Emirates ID.
Para as empresas, alguns dos requisitos são documentos da empresa, como memorando de constituição, licença comercial, contrato de arrendamento, passaporte do acionista e, em alguns casos, o banco irá solicitar contas de serviços públicos. O banco pode também exigir extratos bancários corporativos se os acionistas tiverem outros negócios existentes ou, se não tiverem nenhum, os extratos bancários pessoais. Alguns bancos podem também exigir um CV mencionando a sua experiência profissional nos últimos 7 anos, bem como o seu negócio. Em vários casos, um banco também exige um plano de desenvolvimento de negócios para abrir contas bancárias.
Eis alguns pontos a considerar antes de abrir uma conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
1.
Quer se trate de uma conta bancária pessoal ou empresarial, a abertura de conta bancária nos bancos dos Emirados Árabes Unidos segue os requisitos de documentação.
2.
Os sistemas bancários dos EAU têm elevados níveis de privacidade. Este facto faz com que se sinta seguro para manter os seus ativos e lucros enquanto a sua privacidade é valorizada.
3.
A lista de documentos necessários pode ser diferente na abertura de conta bancária, dependendo do perfil. Como o tempo é importante para qualquer negócio, certifique-se de que preparou todos os documentos necessários para evitar qualquer atraso. Geralmente, o atraso no processamento ocorre devido à falta de documentos durante o pedido.
4.
As taxas e encargos variam de um banco para outro. Alguns bancos cobram taxas de relacionamento mensais, enquanto outros são gratuitas se mantiver o saldo mínimo. É importante que compreenda os termos e condições do banco. Todas as instituições financeiras nos Emirados Árabes Unidos são regidas pelas regras e regulamentos do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos.
O que é o KYC?
Conheça o seu cliente, popularmente conhecido como procedimentos KYC, tornou-se parte integrante do processo de abertura de uma conta bancária, servindo como uma medida crucial para mitigar riscos financeiros e prevenir atividades ilegais, como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Os bancos são obrigados a cumprir rigorosas regulamentações KYC aplicadas pelas autoridades reguladoras em todo o mundo. Estas regulamentações obrigam os bancos a verificar a identidade dos seus clientes, a avaliar os seus perfis de risco e a manter registos precisos das suas transações. Ao implementar protocolos KYC, os bancos podem garantir a legitimidade da sua clientela, aumentar a transparência nas transações financeiras e proteger a integridade do sistema bancário.
O processo KYC envolve normalmente a recolha de documentos de identificação essenciais, como documentos de identidade emitidos pelo governo, provas de morada e números de identificação fiscal. Além disso, os bancos podem realizar verificações de antecedentes e empregar ferramentas sofisticadas de avaliação de risco para avaliar a origem dos fundos e detetar quaisquer atividades suspeitas. Embora o cumprimento do KYC possa envolver alguma burocracia e incómodo inicial para os clientes, acaba por promover a confiança no setor bancário, reforçando o seu papel como pilar de segurança e estabilidade financeira.
